Đầu năm 2021, người phụ nữ ngoài 50 tuổi ở Hà Nội được một nhân viên ngân hàng thân quen gọi điện thoại mời chào gửi tiền nhàn rỗi vào Tập đoàn Sen Tài Thu. Để thuyết phục, người này gửi thông tin về các dự án chăm sóc sức khỏe, bất động sản và tặng voucher massage trong hệ thống của Sen Tài Thu.
Đánh giá đây là cơ sở chăm sóc sức khỏe uy tín ở Hà Nội và cũng là khách quen, bà nói đồng ý tìm hiểu về chính sách đầu tư. Theo đó, nếu chuyển tiền vào Sen Tài Thu dưới dạng mua cổ phần nhưng thực chất gửi tiết kiệm, bà sẽ nhận lãi suất 12%/năm.
Đúng lúc vừa tất toán 1,2 tỷ đồng tiết kiệm, bà ký hợp đồng chuyển nhượng cổ phần với Sen Tài Thu. Thỏa thuận nêu, bà sẽ chuyển tiền cho công ty để nhận hơn 10.000 cổ phần. Cùng với đó, doanh nghiệp ký biên bản thỏa thuận để cam kết sau một năm sẽ mua lại toàn bộ cổ phần để trả lại toàn bộ tiền lãi và gốc cho bà.
Một năm sau, bà được thông báo trả gốc và lãi nhưng "người môi giới" mời chào bà tiếp tục gửi lại tiền. Thấy các cơ sở của Sen Tài Thu vẫn hoạt động tốt, bà đồng ý gộp lãi vào gốc để tiếp tục gửi.
Đầu năm 2023, khi nhiều người đồn nhau bị "bùng" tiền, bà liên hệ xin tất toán sớm, chấp nhận mất lãi. Bà cho hay lúc này được trả lời "công ty đang khó khăn chưa thể mua lại cổ phần".
Không chỉ người phụ nữ này, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an Hà Nội ghi nhận từ tháng 10/2020 đến tháng 3/2023 hơn 400 nhà đầu tư đã ký kết mua bán cổ phần với Sen Tài Thu thông qua hơn 1.000 hợp đồng.
Sau xác minh, ngày 29/1, Công an Hà Nội khởi tố bà Phạm Thị Hòa, cựu chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Sen Tài Thu cùng Nguyễn Thị Thùy Linh (con gái bà Hòa, cựu phó tổng giám đốc) và Nguyễn Thị Lan Hương (cựu tổng giám đốc) để điều tra cáo buộc Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bà Phạm Thị Hòa tại cơ quan điều tra. Ảnh: Cắt từ video
Sen Tài Thu quảng cáo được thành lập từ năm 1992 với tiền thân là Trung tâm chăm sóc sức khỏe Sen Tài Thu – Bệnh viện Châm cứu Trung ương. Nhưng dữ liệu từ Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp thể hiện, Công ty cổ phần Tập đoàn Sen Tài Thu Việt Nam thành lập năm 2018 với tên gọi đầu tiên là Công ty cổ phần Sengroup Wellness Việt Nam, vốn điều lệ 31,9 tỷ đồng. Bà Hòa nắm 62% vốn góp.
Doanh nghiệp sau đó đổi tên thành Sen Tài Thu và nâng vốn điều lệ lên 160 tỷ đồng. Cảnh sát xác định, số vốn này do bị can Linh và Hương "nâng khống".
Sen Tài Thu hoạt động trong chăm sóc sức khỏe bằng phương pháp trị liệu y học cổ truyền, có 8 cơ sở ở Hà Nội, Thái Bình, Đà Nẵng và "lấn sân" sang bất động sản. Ngoài tự vận hành, Sen Tài Thu thông báo cho phép nhượng quyền để hợp tác kinh doanh.
Báo cáo kinh doanh năm 2022 cho thấy, chi phí bán hàng và quản lý doanh nghiệp là 8,93 tỷ đồng, doanh thu 65 triệu đồng. Công ty báo lỗ gần 9 tỷ đồng.
Bà Nguyễn Thị Lan Hương, cựu tổng giám đốc Sen Tài Thu. Ảnh: Sen Tài Thu
Theo Công an Hà Nội, trước tình trạng kinh doanh bết bát do mở rộng các cơ sở của hệ thống massage Sen Tài Thu, doanh nghiệp nợ hơn 300 tỷ đồng, riêng tiền lãi 200 tỷ. Để có nguồn tiền trả nợ, bà Linh và Hương bị cáo buộc đã tìm cách nâng khống vốn điều lệ từ 31 tỷ lên 160 tỷ đồng để phát hành cổ phần.
Các bị can sau đó "đưa ra thông tin gian dối" về lợi nhuận của công ty, nếu mức lãi suất 12%/năm để mời chào. Các nhà đầu tư đồng ý xuống tiền sẽ ký hợp đồng mua cổ phần, chuyển nhượng cổ phần, còn công ty cam kết mua lại cổ phần.
Để có nhiều người tham gia, tổng giám đốc Hương xây dựng đội ngũ nhân viên tư vấn bán hàng và trả hoa hồng 7-30% giá trị hợp đồng. Đội tư vấn cho Sen Tài Thu đa số là nhân viên ngân hàng, công ty chứng khoán, tài chính bởi họ có sẵn tệp khách hàng tiềm năng trong tay.
Công an cho rằng với việc sử dụng danh tiếng thương hiệu Sen Tài Thu, nhóm bị can đã chiếm đoạt hơn 1.000 tỷ đồng và dùng phần lớn để trả nợ. Công ty đã mất khả năng thanh toán.