Ngày 17/6, Aigars Plivčs, 38 tuổi, bị Công an TP HCM điều tra về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Liên quan vụ án, trước đó, cơ quan điều tra đã bắt cấp dưới của bị can về cùng tội danh, gồm: Giám đốc Công ty Digital Credit Nguyễn Thị Tuyết Sương (55 tuổi), Giám đốc Công ty Fincap VN Trương Tuấn Tài (32 tuổi) và 7 người là trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm.
Aigars Plivčs (áo đen) tại cơ quan điều tra. Ảnh: Nhật Vy
Theo cơ quan điều tra, Aigars Plivčs là nhân viên Tập đoàn Sun Finance có trụ sở chính tại Latvia - nơi quản lý điều hành mọi hoạt động cho vay qua trang tamo.vn và findo.vn. Aigars Plivčs thuê người đứng tên đại diện pháp luật để thành lập 3 công ty là Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN, và nắm 2% cổ phần. Ông này là giám đốc điều hành mọi hoạt động như cho vay, thu hồi nợ, quản lý chi phí, nhân sự tại Việt Nam.
Tại TP HCM, dù đứng pháp nhân độc lập, trụ sở kinh doanh khác nhau, nhưng các doanh nghiệp này sử dụng chung hệ thống điều hành bao gồm nhân sự, kế toán, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ, quảng cáo... Các nhân viên ký hợp đồng với đơn vị nào cũng làm chung văn phòng ở cao ốc trên đường Phan Tôn, phường Đa Kao, quận 1.
Các công ty liên kết trong việc cho vay, lấy phí và đòi nợ. Khách hàng đăng nhập ứng dụng trên web, điện thoại, điền đầy đủ thông tin cá nhân. Các hợp đồng sẽ được công ty lách luật, hợp thức hóa bằng cách hướng dẫn khách hàng cầm cố điện thoại di động, xe... sau đó thuê lại chính thứ này. Cùng với hợp đồng giả cách trên, người vay sẽ chịu nhiều khoản như "phí thuê tài sản", "xác minh".
Khai với cơ quan điều tra, Aigars Plivčs thừa nhận biết rõ lãi suất các khoản vay đều cao hơn quy định; thực chất các công ty không hoạt động tư vấn, cầm đồ.
Cảnh sát kiểm tra các dữ liệu điện tử. Ảnh: Nhật Vy
Nhà chức trách cáo buộc, từ tháng 4/2019 đến nay, ba công ty Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt, tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng, thu lợi hơn 4.100 tỷ đồng. Mức lãi suất thấp nhất là 153%/năm, cao lên đến hơn 1.200% - gấp trăm lần mức lãi cho vay quy định pháp luật.
Nhiều khách vay số tiền không lớn, từ 500.000 đồng đến 20 triệu đồng, thời hạn vay chỉ một tuần đến một tháng nên chấp nhận lãi suất "cắt cổ" trên. Bước đầu, đã có 29 người vay đến trình báo với số tiền là hơn 780 triệu đồng
Cảnh sát đang mở rộng điều tra, kêu gọi những người vay các công ty này đến trình báo.
Quốc Thắng