Sau hai ngày xét xử, Aigars Plivës (39 tuổi, nhân viên tập đoàn Sun Finance có trụ sở đặt tại Latvia) bị TAND TP HCM tuyên phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, chiều 16/12.
Các đồng phạm của Plivës gồm: Nguyễn Thị Tuyết Sương (56 tuổi, Giám đốc Công ty Digital Credit) bị phạt một năm 9 tháng tù; Trương Tuấn Tài (33 tuổi, Giám đốc Công ty Fincap Việt Nam) lĩnh một năm 6 tháng tù.
10 bị cáo khác bị tuyên từ 9 tháng đến 2 năm 6 tháng về cùng tội danh.
Bị cáo Aigars Plivěs đứng đầu và đồng phạm tại tòa. Ảnh: Bích Hà
Bản án xác định, năm 2018, theo sự chỉ đạo của tập đoàn Sun Finance, Aigars Plivěs đến Việt Nam vận hành hoạt động cho vay thông qua 3 công ty TNHH Sofi Solutions, TMDV Digital Credit và Fincap VN. Các công ty này đều được đăng ký 100% vốn góp nước ngoài. Việc cho vay hoạt động qua trang tamo.vn và findo.vn.
Aigars Plivěs là người điều hành cả 3 công ty và trực tiếp chỉ đạo toàn bộ nhân viên dưới quyền. Các công ty đều có chung bộ phận nhân sự; trong đó bộ phận quảng cáo được giao nhiệm vụ tìm kiếm các đối tác để quảng cáo hai trang web cho vay. Khách có nhu cầu chỉ cần đăng nhập, điền thông tin cá nhân (số điện thoại, email) hình ảnh CCCD, hình ảnh chính diện, thu nhập, số tiền vay, thời hạn... Hệ thống sẽ tự động giải quyết cho vay tính số tiền lãi và các khoản phí phải trả mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay.
Đến hạn, người vay không thanh toán tiền thì có thể vào web gia hạn nợ nhưng không quá 30 ngày và phải trả phí gia hạn. Các khoản phí cộng thêm được tính lãi tương tự các khoản vay.
Toàn bộ dữ liệu về khách hàng, khoản vay... được lưu trữ trên hệ thống của hai trang web này và có phần mềm bảo vệ để ngăn chặn nhân viên tải, sao chép dữ liệu ra khỏi máy tính.
Vào cuộc điều tra, nhà chức trách phát hiện hoạt động của đường dây cho vay lãi nặng này núp bóng dưới hình thức "dịch vụ cầm đồ".
Kết quả điều tra xác định, từ tháng 4/2019 đến nay, ba công ty Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt, tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng. Các công ty cho vay lãi suất thấp nhất 401,5%/năm; cao nhất 1.379,7%/năm, thu lợi bất chính hơn 4.150 tỷ đồng. Công an đã trích xuất được 229 người vay và lấy lời khai được 28 người.
Aigars Plivës khai bắt đầu điều hành cho vay lãi nặng từ tháng 6/2020 đến tháng 4/2023 với mức lương 120 triệu đồng/tháng, thu lợi bất chính 4,2 tỷ đồng. Với các bị cáo còn lại, số tiền thu lợi bất chính được xác định từ 220 triệu đồng đến 4 tỷ đồng.
Hải Duyên