Đặt mục tiêu đầu tư rõ ràng
Mục tiêu rõ ràng sẽ hướng dẫn các quyết định đầu tư và tạo nền tảng để tập trung vào nó. Hãy cân nhắc cả mục tiêu ngắn hạn và dài hạn. Bạn có thể có những mục tiêu ngắn hạn như tiết kiệm tiền mua nhà hoặc đi nghỉ mát hoặc có những mục tiêu dài hạn như đảm bảo một cuộc sống hưu trí thoải mái hoặc chuẩn bị cho việc học của con cái. Các nhà đầu tư trẻ có xu hướng tập trung nhiều hơn vào tăng trưởng và tích lũy tài sản dài hạn.
Cách đặt mục tiêu đầu tư
- Đưa ra con số cụ thể. Ví dụ tích lũy 500 triệu đồng vào quỹ hưu trí thay vì để chung chung là tiết kiệm cho hưu trí.
- Xác định thời hạn đầu tư. Thời hạn đầu tư dài hơn thường cho phép các chiến lược đầu tư tích cực hơn.
- Đánh giá tình hình tài chính của bản thân: Hãy đưa ra số tiền thực tế bạn có thể dành cho việc đầu tư, cân nhắc đến tiền tiết kiệm, thu nhập thường xuyên và bất kỳ nguồn tài chính nào khác.
- Xếp hạng các mục tiêu theo thứ tự ưu tiên và tầm quan trọng.
- Thường xuyên xem xét mục tiêu và có thể điều chỉnh theo hoàn cảnh sống.
Nhà đầu tư sử dụng app Entrade X by DNSE. Ảnh: DNSE
Xác định số tiền có thể đầu tư
Xác định chính xác số tiền có thể đầu tư đòi hỏi mỗi người phải đánh giá rõ tình hình tài chính của bản thân. Bước này giúp đảm bảo rằng bạn đang đầu tư có trách nhiệm mà không gây nguy hiểm cho sự ổn định tài chính của bạn.
Cách xác định số tiền đầu tư:
- Xem lại các nguồn thu nhập bằng phương pháp liệt kê.
- Phân bổ các quỹ chi tiêu cụ thể như tiền thuê nhà, hóa đơn, mua sắm...
- Thanh toán các khoản nợ lãi suất cao (nếu có).
- Tạo một quỹ riêng chỉ để dùng để đầu tư.
Xác định mức độ chấp nhận rủi ro và phong cách đầu tư
Hiểu được khả năng chịu rủi ro là nền tảng của đầu tư. Việc này giúp nhà đầu tư tự điều chỉnh tâm lý trước những bất ổn vốn có của thị trường chứng khoán và các mục tiêu tài chính.
Cách đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro:
- Suy nghĩ về mức độ thoải mái của mình với những thăng trầm của thị trường. Xem bản thân là người sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn để có lợi nhuận tiềm năng lớn hơn hay thích sự ổn định.
- Đánh giá về tài chính để xem bản thân chấp nhận rủi ro được đến mức nào.
Cách xác định phong cách đầu tư:
Hiểu được phong cách đầu tư của bản thân giúp đưa ra phương pháp và công cụ đầu tư phù hợp. Nhà đầu tư thường có hai kiểu. Nhà đầu tư chủ động là người nắm được cách thức hoạt động của cổ phiếu và đủ tự tin để tham gia thị trường, tự quản lý các giao dịch. Trong khi đó, nhà đầu tư thụ động sẽ sử dụng tài khoản môi giới của mình để mua cổ phiếu trong các quỹ ETF chỉ số và quỹ tương hỗ. Với hình thức này, nhà đầu tư vẫn kiểm soát được quỹ mình mua, nhưng các nhà quản lý quỹ sẽ giao dịch thay.
Đối với nhà đầu tư thụ động, sau khi chọn được nhà môi giới phù hợp với mục tiêu và sở thích đầu tư, cần tiến hành tạo tài khoản.
Vạch chiến lược đầu tư
Chia nhỏ vốn
Với những nhà đầu tư mới, việc đầu tư với số vốn nhỏ là chiến lược hợp lý. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro khi kiến thức và kinh nghiệm trên thị trường của nhà đầu tư chưa thực sự đầy đủ. Việc đầu tư với số vốn nhỏ sẽ vừa là cơ hội cho nhà đầu tư thu thập thêm kiến thức, tích lũy kỹ năng, kinh nghiệm và tận dụng sức mạnh của lãi kép.
Áp dụng phương pháp DCA
Phương pháp trung bình giá (DCA - viết tắt của Dollar - Cost Averaging) được khuyến khích với hầu hết các nhà đầu tư. DCA là chiến lược đầu tư mà trong đó, khoản tiền đầu tư được chia thành các khoản nhỏ hơn và được đầu tư riêng biệt, đều đặn theo các khoảng thời gian định trước như hàng tuần, tháng hay quý cho đến khi hết số vốn định trước.
Lâm Vũ