Theo quy định tại Điều 165 Bộ luật Dân sự 2015, việc tài khoản ngân hàng của bạn nhận được khoản tiền 20 triệu đồng do có người khác chuyển nhầm thuộc trường hợp chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật.
Căn cứ quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, bạn có nghĩa vụ phải hoàn trả toàn bộ số tiền nhận chuyển nhầm cho chủ sở hữu, nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 Bộ luật Dân sự 2015.
Tài khoản ngân hàng bỗng dưng nhận được tiền, dù không có người liên lạc nhận lại, chị Tú cần thực hiện thủ tục trả lại để tránh vướng mắc pháp luật. Ảnh: Nhân vật cung cấp
Trường hợp bạn cố tình không trả lại tiền cho người chuyển nhầm mà bị phát hiện có thể bị xử lý hình sự về tội "Chiếm giữ trái phép tài sản" theo quy định của Bộ luật hình sự, cụ thể như sau:
"Điều 176. Tội chiếm giữ trái phép tài sản
1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng, di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200 triệu đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.
Như vậy, trong trường hợp chuyển nhầm tiền vào tài khoản với số tiền từ 10 triệu đồng trở lên mà người chuyển nhầm đã thông báo yêu cầu trả lại số tiền đó nhưng người có tài khoản cố tình không trả lại thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo điều 176 Bộ luật hình sự năm 2015 nêu trên với mức phạt tù có thể đến hai năm tù. Trường hợp trị giá tài sản từ 200 triệu đồng trở lên thì hình phạt có thể lên đến 5 năm tù."
Như vậy, khi bạn bị người khác chuyển nhầm tiền đến tài khoản của mình thì bạn cần đến ngân hàng để làm các thủ tục theo quy định để có thể chuyển trả lại số tiền cho phía bên người chuyển nhầm.
Luật sư Phạm Thanh Bình
Công ty Luật Bảo Ngọc, Hà Nội