Tờ Strait Times (Singapore) hồi tháng 10 dẫn chứng, số lượng giao dịch thẻ và giao dịch điện tử phải tra soát do có gian lận tăng mạnh. Năm 2020, các giao dịch lừa đảo điện tử tăng đến 450%. Ngân hàng DBS cũng cảnh báo về quảng cáo độc hại trên Facebook, có hình ảnh một chi nhánh ngân hàng DBS và có liên kết dẫn đến một trang web độc hại, tự xưng là một chương trình đầu tư của DBS. "Trang web này được thiết kế để người dùng thực hiện chuyển khoản ngân hàng, hoặc giao dịch thẻ tín dụng gian lận", DBS cho biết.
Business Insider dẫn kết quả nghiên cứu của Anh, cho thấy, tỷ lệ lừa đảo trực tuyến tăng vọt trong năm 2020. Lợi dụng việc người dân phải ở nhà chống dịch Covid-19, nhiều bên đã chạy các chương trình quảng cáo giả để lừa người dùng từ đó lấy cắp dữ liệu của người dùng thẻ/tài khoản...
Khách hàng thực hiện giao dịch điện tử. Ảnh: Shutterstock
Tại Việt Nam, gian lận giao dịch điện tử cũng có xu hướng tăng. Mới đây, các ngân hàng đồng loạt cảnh báo thủ đoạn mới đánh cắp mã OTP để thực hiện lấy dữ liệu rồi kết nối ví điện tử, từ đó thực hiện rút tiền qua các ví điện tử. Một số khách hàng của Techcombank đang yêu cầu thực hiện tra soát cho các giao dịch điện tử.
Chị Nguyễn Phương Minh, chủ thẻ visa debit (thẻ ghi nợ quốc tế) cho biết, ngày 6/10, nhận được một loạt tin nhắn thông báo trừ tiền từ ngân hàng, với tổng giá trị hơn 21 triệu đồng. Nội dung cho những phần giao dịch trừ tiền được báo về là "Giao dịch qua POS số thẻ xxx... tại ZaloPay..." hoặc "Giao dịch qua POS số thẻ xxx... tại SenPay...". Phương Minh cho biết chưa hề đăng ký hay sử dụng dịch vụ tại các ví điện tử này.
Khách hàng khác là chị Vũ Thu Hà, ngày 22/10, lên Facebook chia sẻ việc tài khoản bất ngờ bị trừ 10 triệu đồng cho giao dịch qua ZaloPay. Chị Hà cho biết đã liên hệ với cả hotline và chi nhánh Techcombank để khóa thẻ và thực hiện tra soát. Tuy nhiên, phía Techcombank cho biết, theo dữ liệu tra soát, ngân hàng không ghi nhận bất cứ giao dịch nào của chị Hà bị trừ tiền với nội dung như trên, đồng thời cũng không ghi nhận bất cứ cuộc gọi nào của chị đến hotline và chi nhánh. Khi Techcombank liên hệ cùng khách hàng, chị Hà thông tin rằng đó là giao dịch của một người khác, không phải của chị.
Phản hồi về vụ việc, ngân hàng Techcombank khẳng định: "Bảo đảm an ninh thông tin và bảo mật hệ thống, đồng thời bảo vệ quyền lợi hợp pháp của khách hàng là tôn chỉ hoạt động của Techcombank. Chúng tôi khẳng định không có tình trạng hack giao dịch như các thông tin thiếu xác thực trên mạng".
Đối với các yêu cầu tra soát như từ khách hàng Phương Minh, Techcombank cho biết sẽ phối hợp cùng tổ chức thẻ quốc tế để rà soát và xác thực thông tin. Ngay khi kết quả rà soát cho thấy khách hàng không thực hiện giao dịch, ngân hàng sẽ làm việc với các tổ chức liên quan để hoàn trả khoản giao dịch, nhằm bảo vệ quyền lợi chính đáng của khách hàng.
"Techcombank luôn cố gắng đẩy nhanh tiến trình rà soát để có thể phản hồi đến khách hàng trong thời gian ngắn nhất, dù thời gian tra soát tối đa theo quy định từ tổ chức thẻ quốc tế Visa là 45 ngày", đại diện ngân hàng này khẳng định.
Cũng theo Techcombank, đối với các thông tin cố ý chia sẻ trên mạng xã hội, nhằm gây tổn hại đến niềm tin của khách hàng với thương hiệu, phía ngân hàng sẽ chủ động phối hợp và cung cấp dữ liệu đến các cơ quan chức năng có thẩm quyền để làm rõ trách nhiệm pháp lý của các đối tượng này.
Theo các chuyên gia, để hạn chế các tra soát khiếu nại hay rủi ro từ thanh toán Internet, khách hàng lưu ý không để lộ thông tin số thẻ, ngày đến hạn và số CVV (thường ở mặt sau) của thẻ tín dụng. Nếu nghi ngờ lộ cần liên hệ ngân hàng để đóng thẻ và phát hành thẻ mới. Khách hàng cũng không tự nhập các thông tin này theo các đường link lạ được gửi đến email/số điện thoại/zalo/facebook... để tránh bị kẻ gian lợi dụng tiêu dùng qua thẻ.
Ngoài ra, khách hàng không nên nhập và lưu thông tin về thẻ khi đăng ký các gói sản phẩm, dịch vụ mang tính chu kỳ như mua dịch vụ. Một số khách hàng không nhớ về các giao dịch đã đăng ký từ lâu có thể sẽ quá lo lắng và cho rằng thẻ bị hack. Với những trường hợp này, ngay khi nhận được yêu cầu từ khách hàng, ngân hàng sẽ thực hiện tra soát cùng tổ chức thẻ quốc tế để xác thực giao dịch và phản hồi đến khách hàng.
An Nhiên