Trên thị trường các kênh đầu tư đang được người dân sử dụng phổ biến gồm gửi tiết kiệm, đầu tư vàng, bất động sản, chứng khoán... Theo đánh giá, hầu hết các kênh đầu tư truyền thống này đòi hỏi nhà đầu tư phải có nguồn vốn lớn, am hiểu thị trường, có kiến thức kinh doanh sâu rộng, cũng như biết cách ứng phó với những biến động của thị trường và phải biết chấp nhận rủi ro.
Thời gian gần đây, thị trường có thêm nhiều phương thức đầu tư mới trong đó đáng chú ý là quỹ mở trái phiếu. Đây là hình thức dành cho những người không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp, có một số tiền nhỏ mỗi tháng nhưng vẫn có nhu cầu đầu tư.
Theo thống kê, quỹ trái phiếu mang lại hiệu quả đầu tư cao so với các kênh đầu tư truyền thống. Trong năm 2018, tỷ suất lợi nhuận của nhiều quỹ đầu tư trái phiếu lên tới 8-10%.
 |
|
Ưu và nhược điểm của các kênh đầu tư truyền thống. |
Đại diện Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Chubb Life (Chubb Life FMC) cho biết, lợi thế của loại hình này là danh mục đầu tư đa dạng, giúp nhà đầu tư có thể sở hữu một danh mục đầu tư gồm nhiều tài sản khác nhau.
"Đa số quỹ trái phiếu mở được điều hành bởi các đơn vị quản lý quỹ chuyên nghiệp với nguồn lực mạnh để mua bán và theo dõi các khoản đầu tư. Do đó, nhà đầu tư có thể tin tưởng đội ngũ chuyên gia trong việc nắm bắt cơ hội để đạt hiệu quả đầu tư tốt nhất", vị này cho biết.
 |
|
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ CBPF giúp nhà đầu tư dễ dàng đạt được các mục tiêu tài chính khác nhau trong cuộc sống. |
Đơn cử, với Quỹ Đầu tư Trái phiếu Mở rộng Chubb (CBPF) do Chubb Life FMC quản lý, với mức đầu tư tối thiểu ban đầu là một triệu đồng, nhà đầu tư đã có thể tham gia giao dịch.
Theo đại diện Chubb Life FMC, chứng chỉ quỹ CBPF có tính thanh khoản cao, phù hợp khả năng tài chính của nhiều nhóm đối tượng khách hàng. CBPF có mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư thông qua việc đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định an toàn và một phần vào cổ phiếu của các doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh tốt, được tự do chuyển nhượng nhằm phân tán rủi ro, mang lại hiệu quả cao.
Bên cạnh đó, khi đạt được lợi nhuận kỳ vọng hoặc khi có nhu cầu, nhà đầu tư của CBPF có thể rút một phần hoặc toàn bộ vốn bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ cho Chubb Life FMC.
Chủ sở hữu của Chubb Life FMC là Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Chubb Việt Nam - thành viên của Chubb - tập đoàn bảo hiểm danh tiếng từ Mỹ. Chứng chỉ quỹ CBPF hoạt động dưới sự giám sát của Ngân hàng Standard Chartered (Việt Nam) và báo cáo hàng năm được kiểm toán bởi công ty kiểm toán quốc tế uy tín nhằm đảm bảo sự minh bạch và chuyên nghiệp cho nhà đầu tư của CBPF.
Hoài Phong