Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất (quy định trong Bộ luật dân sự), thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên; hoặc thấp hơn 30 triệu nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này; hoặc đã bị kết án về tội này và chưa được xóa án tích mà còn vi phạm thì có thể bị truy tố trách nhiệm hình sự về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Điều 201 BLHS.
Mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự là 20%/năm của khoản tiền vay, căn cứ theo Điều 468 Bộ luật này.