Dragon Capital nêu kinh nghiệm nhận diện, phòng tránh rủi ro đầu tư

Hội thảo "Tự tin đầu tư, tối ưu cơ hội" do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước (SSC) và Công ty Quản lý quỹ Dragon Capital Việt Nam đồng tổ chức, chia sẻ kiến thức tài chính, cách nhận diện và phòng tránh rủi ro đầu tư cho người F0, nhà đầu tư không chuyên.

Theo ông Bùi Đình Hòa (đến từ SSC), rủi ro trong đầu tư bắt nguồn từ nhiều yếu tố, trong đó đáng chú ý là các biến động kinh tế vĩ mô như lãi suất, lạm phát và chính sách tài chính. Những biến động này tác động trực tiếp đến giá trị tài sản, đồng thời tâm lý đám đông (FOMO) và hành vi thị trường thường dẫn đến sự thay đổi bất thường của giá cổ phiếu hoặc trái phiếu. Điều này khiến không ít nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc đưa ra quyết định đúng đắn.

"Nhiều nhà đầu tư trẻ thua lỗ vì tâm lý FOMO và thiếu kiến thức. Việc nắm rõ quy định pháp luật và các phương pháp quản lý rủi ro là điều kiện tiên quyết khi gia nhập thị trường", ông Hòa nhận định.

Đồng quan điểm, chuyên gia Dragon Capital cho rằng thiếu thông tin hoặc dữ liệu sai lệch là một trong những nguyên nhân chính khiến nhà đầu tư dễ mắc sai lầm.

Theo kết quả khảo sát của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD), chỉ khoảng 30% người Việt Nam trưởng thành có hiểu biết về tài chính, thấp hơn so với trung bình khu vực ASEAN là 38%. Trong khi đó, theo thông tin từ Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam (VSDC), số lượng tài khoản đầu tư chứng khoán tại Việt Nam tiếp tục tăng trưởng mạnh mẽ, đạt hơn 9,1 triệu tài khoản vào cuối tháng 11/2024, tương đương 9% dân số Việt Nam và hoàn thành mục tiêu trước thời hạn 2025.

Đây là lý do thúc đẩy SSC và Dragon Capital tổ chức hội thảo nhằm cung cấp kiến thức tài chính và chia sẻ kinh nghiệm đến các nhà đầu tư, đặc biệt là những nhóm F0 và không chuyên.

Theo Dragon Capital, hiểu rõ danh mục đầu tư và sử dụng các công cụ phân tích hiện đại như biểu đồ hay phần mềm dự đoán là cách giúp phát hiện nguy cơ tiềm ẩn. Đồng thời, việc tham vấn ý kiến chuyên gia và xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân hóa cũng là yếu tố quan trọng giúp kiểm soát rủi ro hiệu quả.

Các nghiên cứu của đơn vị này chỉ ra rằng, đầu tư không đơn thuần là tìm kiếm lợi nhuận mà còn đòi hỏi khả năng quản lý rủi ro một cách hiệu quả. Chiến lược đa dạng hóa danh mục, phân bổ vốn vào nhiều lĩnh vực và cập nhật thường xuyên thông tin kinh tế, chính trị giúp nhà đầu tư giảm thiểu thiệt hại, đồng thời tối ưu hóa lợi ích.

Ngoài ra, nhà đầu tư cần hiểu rõ về cách điều chỉnh nguồn tiền, chuẩn bị kỹ lưỡng và tránh giao dịch quá thường xuyên khi không có chiến lược rõ ràng. "Chỉ có 5% nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể thành công", thông tin được chia sẻ trong buổi gặp gỡ nhà đầu tư F0 gần đây.

Ngoài ra, Dragon Capital khuyến nghị các chiến lược cụ thể để phòng tránh rủi ro khi đầu tư. Một trong những phương pháp hàng đầu là đa dạng hóa danh mục, phân bổ vốn vào nhiều lĩnh vực và sản phẩm khác nhau. Đồng thời, việc thường xuyên cập nhật thông tin kinh tế, chính trị và điều chỉnh kế hoạch đầu tư theo thực tế là rất cần thiết. Điển hình như đầu tư vào chứng chỉ quỹ - sản phẩm có lợi thế khi sở hữu danh mục đa dạng, được quản lý bởi các chuyên gia, dễ dàng tham gia và tạo dựng thói quen tích lũy định kỳ.

Theo thông tin của Tổng Công ty lưu ký bù trừ chứng khoán Việt Nam (VDSC) cung cấp tại Hội nghị tổng kết hoạt động cung cấp dịch vụ quỹ năm 2024 tổ chức ngày 25/10, tính đến hết 3 quý đầu năm 2024, có tới gần 20 quỹ cổ phiếu đạt lợi nhuận cao hơn mức tăng trưởng 13,98% của chỉ số VN-Index.

Để giúp nhà đầu tư nhận diện và phòng tránh rủi ro, SSC kết hợp với Dragon Capital tiếp tục đồng tổ chức sự kiện "Tự tin đầu tư - Tối ưu cơ hội" vào lúc 8h30, ngày 20/12, tại TP HCM. Sự kiện này hứa hẹn trở thành nền tảng kết nối và trao đổi kiến thức cho nhà đầu tư từ nhiều lĩnh vực.

Thái Anh