Thị trường chứng khoán khép lại tháng 10 với chỉ số VN-Index ở mức 1.264,48 điểm, giảm 1,82% so với tháng 9. Đồng pha với thị trường chung, lợi nhuận các quỹ mở từ đầu năm có sự suy giảm nhẹ, song vẫn duy trì ở mức hấp dẫn, đến 32,2%.
Theo thống kê của Fmarket, nền tảng tập trung nhiều quỹ mở Việt Nam, có 18 quỹ mở cổ phiếu ghi nhận lợi nhuận cao hơn mức tăng trưởng của chỉ số Vn-Index. Trong đó có 9 quỹ đạt lợi nhuận trên 20%.
Các quỹ cổ phiếu trên Fmarket có lợi nhuận hấp dẫn trong 10 tháng đầu năm. Ảnh: Fmarket
Cổ phiếu được nhiều quỹ nắm giữ
Thống kê trên Fmarket, các cổ phiếu được nhiều quỹ mở nắm giữ nhất gồm ACB, FPT, MBB, MWG và CTG. Trong đó có 27 quỹ nắm giữ cổ phiếu ACB. Nhiều quỹ phân bổ ACB với tỷ trọng lớn trong danh mục như: MBVF (17,46%), VLGF (15,1%), BVPF (12,05%) và VMEEF (8,51%).
Các cổ phiếu được nhiều quỹ mở nắm giữ nhất trên nền tảng Fmarket. Ảnh: Fmarket
Tại ACB, lợi thế mảng khách hàng cá nhân cùng mặt bằng lãi suất thấp giúp ngân hàng đạt được kết kinh doanh tốt trong 9 tháng đầu năm. Theo báo cáo tài chính quý III/2024, nhà băng ghi nhận tín dụng tăng gấp 1,5 lần bình quân ngành, lợi nhuận trước thuế đạt 15.300 tỷ đồng, tăng 2% so với cùng kỳ năm 2023.
Ngoài ra, việc hưởng lợi từ động thái giảm lãi suất của cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) cùng kỳ vọng mục tiêu nâng hạng thị trường chứng khoán, giúp nhiều cổ phiếu ngân hàng tăng, thiết lập các mức đỉnh mới giai đoạn cuối quý III.
Giữ vị trí thứ hai trong danh sách của Fmarket là cổ phiếu FPT và MBB. Hai mã này tiếp tục duy trì sức hấp dẫn khi góp mặt trong danh mục của 25 quỹ mở. Với cổ phiếu FPT, các quỹ nắm tỷ trọng lớn trong danh mục là: SSISCA (14,68%), VESAF (13,66%), BVPF (13,23%), VEOF (12,79%), DCDS (11,72%), MAFEQI (10,39%), VCBF-BCF (9,36%).
Các cổ phiếu khác được nhiều quỹ mở lựa chọn là MWG (19 quỹ), CTG (18 quỹ), VCB (13 quỹ), HPG (11 quỹ), PNJ (10 quỹ).
Từ các con số trên, 9 tháng đầu năm, có 23 trong tổng 24 quỹ cổ phiếu tại nền tảng Fmarket ưu tiên rót tiền cho ngành ngân hàng với tỷ trọng trung bình 30,88%. Theo đó, ngành ngân hàng ghi nhận mức tăng trưởng lợi nhuận quý III cao hơn mức trung bình nhiều ngành khác, đóng vai trò như trụ đỡ của thị trường, đồng thời là động lực đóng góp lớn vào thành tích lợi nhuận của các quỹ mở. Ngoài ra, các quỹ cũng phân bổ đều vào một số mã đầu ngành thuộc nhóm công nghệ và bán lẻ.
Lợi thế của nhà đầu tư quỹ mở
Nhận xét về thị trường trong ba quý đầu năm, các chuyên gia cho rằng thị trường có sự phân hóa lớn giữa các ngành, ngay cả trong cùng một ngành cũng có sự chênh lệch lớn. Song những cổ phiếu mà quỹ nắm giữ đều là nhóm cổ phiếu duy trì sự tăng trưởng ổn định. Trong đó, một số cổ phiếu còn dẫn dắt thị trường trong một số phiên giao dịch. Yếu tố này là lợi thế giúp hầu hết nhà đầu tư quỹ mở gặt hái lợi nhuận.
Lợi thế của nhà đầu tư quỹ mở còn đến từ danh mục được thiết lập và quản lý bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm, chọn lọc dựa trên quy trình chặt chẽ, có sự phân tích, đánh giá toàn diện. Các nhận định dựa trên những nghiên cứu sâu về thị trường và công ty niêm yết.
Người dùng tìm hiểu về các quỹ mở trên nền tảng. Ảnh: Fmartket
Đồng thời, việc nắm giữ nhiều loại tài sản hoặc nhiều nhóm cổ phiếu khác nhau giúp danh mục quỹ phân tán được rủi ro. Theo Fmarket, đây là yếu tố mà những nhà đầu tư cá nhân khó làm tốt, vì những trở ngại liên quan đến thời gian, kinh nghiệm và hạn chế về số vốn đầu tư.
Bà Lê Thị Minh Huệ - Giám đốc Phát triển mạng lưới khu vực phía Nam, Công ty Quản lý Quỹ Vietcombank (VCBF) đánh giá, từ đầu năm đến nay VN-Index tăng gần 12%, dao động quanh mức 1.200-1.300 điểm. Việc tăng giảm đan xen liên tục như vậy có thể khiến một số nhà đầu tư cá nhân mất kiên nhẫn với thị trường.
Song, khi thị trường nói chung hay chứng chỉ quỹ đang ở vùng giá thấp là cơ hội tốt để nhà đầu tư mua vào. Nhà đầu tư không chuyên hoặc không có nhiều thời gian theo dõi thị trường, nên duy trì thói quen đầu tư đều đặn để đạt được trung bình giá tốt hơn trong dài hạn.
"Tuy quỹ mở cũng biến động tại các thời điểm thị trường không thuận lợi, nhưng nếu đầu tư đều đặn thì lợi nhuận mang lại rất khả quan", bà Huệ nói.
Bà Huệ lấy ví dụ, nếu nhà đầu tư đều đặn tích lũy 1 triệu đồng mỗi tháng vào quỹ mở VCBF-BCF. Với lợi nhuận bình quân của quỹ vào khoảng 13% một năm, đến năm thứ 10 thì số tiền ước đạt 244 triệu đồng. Tiếp tục duy trì đến năm thứ 20, số tiền có thể đạt hơn 1,1 tỷ đồng. "Giả định quỹ vẫn tiếp tục duy trì mức lợi nhuận này thì vào năm thứ 40, nhà đầu tư sẽ nhận được số tiền hơn 16,1 tỷ đồng nhờ sức mạnh của lãi kép", bà nói.
Dữ liệu trên Fmarket cho thấy, tính đến hết tháng 10, các quỹ mở do VCBF quản lý ghi nhận hiệu suất cao. Tại ngày 31/10, Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu VCBF (VCBF-BCF) đạt lợi nhuận 35,15% trong 12 tháng gần nhất. Độc giả có thể xem thêm lợi nhuận quỹ mở tại đây.
Hoàng Đan