Ngày 1/6, Công an TP HCM làm việc với người đàn ông quốc tịch một nước Đông Âu, do tình nghi đứng sau điều hành các hoạt động cho vay lãi nặng tại Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit, Fincap VN và Sofi Solutions.
Theo cơ quan điều tra, từ các giấy phép hoạt động, thành phần góp vốn, cho thấy ba công ty hoạt động tại Việt Nam nhưng do hai doanh nghiệp tại Singapore đầu tư. "Bản chất mối quan hệ các công ty này do một tập đoàn ở Đông Âu đã thành lập hai pháp nhân tại Singapore, rồi thông qua đó đầu tư vào Việt Nam", một cán bộ điều tra cho biết.
Cảnh sát khám xét các công ty, bắt hàng loạt người. Video: Tường Vân
Tại TP HCM, ba công ty dù đứng pháp nhân độc lập, trụ sở kinh doanh khác nhau nhưng sử dụng chung hệ thống điều hành bao gồm nhân sự, kế toán, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ, quảng cáo... Các nhân viên ký kết hợp đồng với đơn vị nào thì cũng làm chung văn phòng ở tòa nhà trên đường Phan Tôn, phường Đa Kao, quận 1.
Cảnh sát xác định, các công ty liên kết trong việc cho vay, lấy phí và đòi nợ. Khách hàng đăng nhập ứng dụng trên web, điện thoại, điền đầy đủ thông tin cá nhân. Các hợp đồng sẽ được lách luật, hợp thức hóa bằng cách hướng dẫn khách hàng cầm cố điện thoại di động, xe..., sau đó thuê lại chính thứ này. Cùng với hợp đồng giả cách trên, người vay sẽ chịu nhiều khoản như "phí thuê tài sản", "xác minh".
Từ đầu tháng 3, khi Công an TP HCM bắt liên tiếp các băng nhóm "tín dụng đen", nhân viên ba công ty mang máy tính về nhà làm việc để tránh bị phát hiện. Những thiết bị cài sẵn phần mềm, ứng dụng, nhiều tầng bảo mật và sẵn sàng xóa toàn bộ dữ liệu nếu bị cảnh sát kiểm tra.
Cảnh sát kiểm tra các dữ liệu điện tử. Ảnh: Nhật Vy
Ngày 28/5, Giám đốc Công ty Digital Credit Nguyễn Thị Tuyết Sương (55 tuổi) cùng Giám đốc Công ty Fincap VN Trương Tuấn Tài (32 tuổi) và 7 người là trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm của ba công ty đã bị Công an TP HCM bắt về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Nhà chức trách cáo buộc, từ tháng 4/2019 đến nay, ba công ty đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt, tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng, thu lợi hơn 4.100 tỷ đồng. Mức lãi suất thấp nhất là 153%/năm, cao lên đến hơn 1.200% - gấp trăm lần mức lãi cho vay quy định pháp luật.
Cơ quan điều tra cho rằng nhiều khách vay số tiền không lớn, từ 500.000 đồng đến 20 triệu đồng, thời hạn vay chỉ một tuần đến một tháng nên chấp nhận lãi suất "cắt cổ" trên.
Quốc Thắng