17 cựu cán bộ ngân hàng hầu toà trong vụ lừa đảo 433 tỷ đồng

Sáng 5/1, TAND Hà Nội mở phiên xét xử 25 bị cáo về 6 nhóm tội song vắng mặt 2 bị cáo cùng các bị hại, đại diện Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á (VietABank). 5 trong 31 luật sư đăng ký tham gia bào chữa vắng mặt, bao gồm một luật sư của bị cáo Thành.

Trong 25 bị cáo có 17 người là cựu lãnh đạo, nhân viên của Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc Dân (NCB), Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á (VietABank), Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Chúng VN (PVcomBank).

Sau phần hội ý, HĐXX do thẩm phán Phan Huy Cương làm chủ toạ thông báo hoãn phiên toà do việc vắng mặt nêu trên. Tòa cũng trả hồ sơ cho VKSND Hà Nội để làm rõ thêm hành vi của một số bị cáo và các tình tiết khác liên quan. Thời gian mở lại phiên toà chưa được ấn định.

Cáo trạng xác định, Thành kinh doanh tự do bị thua lỗ, nợ khoảng 80 tỷ đồng nên từ năm 2016 đến 2018 đã vay tiền với lãi suất cao của nhiều người. Thành thường vay của người sau trả cho người trước. Thời gian đầu, Thành tạo được lòng tin với người cho vay và cán bộ ngân hàng khi trả nợ đúng hạn. Thành sau đó lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên Hợp đồng tín dụng để vay các ngân hàng với số tiền lớn. Từ đó các ngân hàng NCB, VAB đều coi Thành là "khách VIP".

Từ tháng 6/2018 đến 11/2018, Thành mất khả năng thanh toán với các khoản nợ đến hạn. Bị cáo cùng đồng phạm đã nhiều lần dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng NCB, PVB, VAT và các cá nhân khác.

Do biết ông Đặng Nghĩa Toàn, trú quận Hoàn Kiếm, có tiền nên Thành đề nghị vay bằng hình thức ông Toàn và vợ gửi tiền vào NCB hoặc PVB rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành quản lý. Thành sẽ trả ngay cho vợ chồng ông Toàn khoản lãi ngoài là 4,2% một tháng và khi đến hạn thì sẽ trả lại sổ tiết kiệm cho ông Toàn để đến ngân hàng rút tiền gốc và lãi suất ngân hàng Thành được hưởng.

Sau khi có sổ tiết kiệm, Thành dùng thế chấp vay tiền tại NCB và PVB. Đồng thời, Thành yêu cầu Nguyễn Thanh Tùng, Giám đốc Công ty Jeongho Lanmark, làm quyết định bổ nhiệm vợ chồng ông Toàn làm giám đốc công ty để đưa vào hồ sơ vay tiền.

Cáo trạng xác định từ tháng 6/2018 đến 11/2018, Thành và Tùng đã sử dụng thủ đoạn trên lừa đảo tại các ngân hàng NCB, PVB và VAB.

Tại NCB, từ tháng 6/2018 đến 8/2018, Thành vay của ông Toàn 50 tỷ đồng. Tuy nhiên, Thành đề nghị ông Toàn gửi tiền tiết kiệm thành 5 sổ vào NCB rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ.

Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng sử dụng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark, lập khống các Hợp đồng mua bán hàng hóa, biên bản đối chiếu công nợ với Công ty Eurocell (đã chấm dứt hoạt động từ năm 2017) và Công ty TNHH Thương mại Hoàng Nguyên.

Thành sau đó cùng Tùng giả ký giả chữ ký của vợ chồng ông Toàn trên các chứng từ và được ngân hàng NCB ba lần giải ngân 47,5 tỷ đồng.

Tại PVcomBank, tháng 10/2018, Thành vay của ông Toàn 52 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng. Sổ tiết kiệm Thành giữ. Thành sau đó cũng cùng Tùng lập khống các chứng từ, giả chữ ký, dấu vân tay của vợ chồng ông Toàn để chiếm đoạt của PVB 49,4 tỷ đồng.

Tại VietABank, Thành tìm những người có tiền để vay với lãi suất cao hoặc rủ hợp tác làm ăn. Do không có tài sản đảm bảo để đề nghị đưa tiền trực tiếp nên Thành gợi ý họ gửi tiền tiết kiệm vào VAB. Từ đó Thành tìm cách vay hoặc rút tiền từ ngân hàng để sử dụng.

Để thực hiện kế hoạch này, Thành tiếp cận Nguyễn Thị Thu Hương (trưởng bộ phận quan hệ khách hàng doanh nghiệp phòng giao dịch Đông Đô - Ngân hàng VAB). Thành đề nghị sẽ đồng sở hữu gửi số lượng tiền tiết kiệm lớn và VAB sau đó sẽ cầm cố chính sổ tiết kiệm đó để vay ngân hàng.

Cáo trạng nêu, với thủ đoạn trên, Thành đã gây ra 21 vụ lừa đảo, chiếm đoạt của VAB 273,9 tỷ đồng, của bốn cá nhân khác 63 tỷ đồng.

Tổng thiệt hại của vụ án được xác định, hơn 433 tỷ đồng.

Thanh Lam

• Đại gia hơn hai năm đòi 122 tỷ đồng gửi tiết kiệm
• Người đàn bà lừa 433 tỷ đồng của ba ngân hàng
• 17 cán bộ ngân hàng bị cáo buộc tiếp tay 'siêu lừa' 433 tỷ đồng