Tôi vừa trở thành tư vấn viên bảo hiểm nhưng đang loay hoay không biết làm cách nào để phát triển, khẳng định bản thân. Xin chuyên gia có thể tư vấn giúp tôi cách trở thành tư vấn viên bảo hiểm chuyên nghiệp, có danh hiệu MDRT.
Nguyễn Thảo Linh
Chuyên gia tư vấn
MDRT (Million Dollar Round Table - Hiệp hội Bàn tròn triệu đô) có thể xem như thước đo thành công của một tư vấn viên bảo hiểm do đây là danh hiệu được thế giới công nhận. Theo tôi, MDRT là một trong những tiêu chí rất tốt để đánh giá mức độ chuyên nghiệp của đội ngũ đại lý.
Để trở thành một tư vấn viên đạt danh hiệu MDRT các tư vấn viên cần đáp ứng bảy nguyên tắc. Cụ thể:
Đầu tiên, luôn luôn đặt lợi ích tốt nhất ở khách hàng lên trên lợi ích cá nhân trực tiếp hoặc gián tiếp.
Thứ hai, luôn giữ vững tiêu chuẩn cao nhất về năng lực chuyên môn thông qua việc củng cố và nâng cao kiến thức kỹ năng và năng lực.
Thứ ba, tuyệt đối không tiết lộ thông tin cá nhân, công việc kinh doanh của khách hàng.
Thứ tư, cung cấp đầy đủ thông tin thực tế cần thiết để khách hàng có thể đưa ra quyết định đúng đắn.
Thứ năm, duy trì các quy tắc hành xử cá nhân, góp phần tạo ảnh hưởng tốt cho ngành dịch vụ tài chính, bảo hiểm cũng như Hiệp hội Bàn tròn triệu đô.
Thứ sáu, bảo đảm mọi quyết định thay thế một sản phẩm tài chính hay bảo hiểm đều phải có lợi cho khách hàng.
Cuối cùng, thể hiện đúng và tuân thủ tất cả các quy định của pháp luật và phát lý trong lĩnh vực đang làm.
Đây là bảy nguyên tắc thể hiện bằng văn bản của MDRT mà các thành viên phải đạt được.
Hiện, thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam còn mới, nên đại lý hay tư vấn viên vẫn nhận sự hỗ trợ của các doanh nghiệp. So với các thị trường khác, khi các cá nhân muốn đi học để trở thành đại lý, cần phải mất tiền học và thi để có được chứng chỉ theo quy định nhà nước.
Ở Việt Nam, các doanh nghiệp chủ động tổ chức các lớp học đại lý miễn phí cho các cá nhân có nguyện vọng, đạt yêu cầu và có trình độ, kỹ năng, chứng chỉ đầy đủ. Khi đại lý khó khăn, doanh nghiệp cũng có những lộ trình hỗ trợ nhất định trong vòng ba tháng đầu bên cạnh việc xây dựng các cấp độ đào tạo cho từng đại lý hay tư vấn viên.
Đơn cử như tại Prudential, doanh nghiệp này quan niệm, 90 ngày đầu tiên là thời gian vàng cho một tư vấn viên, quyết định liệu họ có bộ khung nền vững vàng và đủ lửa đam mê để gắn bó với nghề hay không.
Do đó, doanh nghiệp này đầu tư đội ngũ nhân lực, quản lý theo sát và hỗ trợ cho tư vấn viên mới trong 90 ngày đầu tiên. Bên cạnh đó, Prudential cũng có Câu lạc bộ Mentor để hỗ trợ tư vấn viên trong quá trình hoạt động với chương trình Mentor – Mentee. Các hoạt động đào tạo, huấn luyện chuyên sâu được thiết kế hàng tuần nhằm nâng cao kỹ năng của tư vấn viên có nội dung đa dạng, gồm kiến thức chuyên ngành về sản phẩm, thị trường và kỹ năng mềm.
Hãng cũng có các chương trình để tạo điều kiện cho những MDRT tiêu biểu chia sẻ, tạo động lực thúc đẩy cho các tư vấn viên khác đạt được và duy trì danh hiệu này trong thời gian dài. Bởi điều khó khăn nhất đối với một tư vấn viên chuyên nghiệp là duy trì được thành quả này trong cả hành trình sự nghiệp của mình.
Và doanh nghiệp cũng đưa ra những lộ trình nghề nghiệp rành mạch và rõ ràng về mặt doanh thu, về mặt kết quả phát triển thị trường hay vấn đề thăng cấp, thi đua,...
Ngô Trung Dũng
Phó tổng thư ký Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam
MDRT (Million Dollar Round Table - Hiệp hội Bàn tròn triệu đô) là hiệp hội được thành lập từ năm 1927 dành cho các chuyên gia tư vấn tài chính và bảo hiểm xuất sắc, được công nhận trên toàn cầu, xét duyệt trên các tiêu chí về kết quả kinh doanh và thu nhập cụ thể. Prudential Việt Nam đang là doanh nghiệp đứng đầu thị trường trong nước với số lượng 1.976 thành viên MDRT theo thống kê năm 2023 của Hiệp hội Bàn tròn triệu đô.