Hiện nay, nhu cầu và kỳ vọng của khách hàng ngày càng cao, do đó, vai trò của tư vấn viên bảo hiểm không chỉ đơn thuần hỗ trợ các thủ tục thông thường, còn phải như một nhà tư vấn chiến lược sản phẩm, tài chính cá nhân để tối ưu hóa các quyền lợi cho người dùng. Do đó, để xác định được tư vấn viên bảo hiểm chuyên nghiệp, tận tâm, khách hàng cần lưu ý những yếu tố sau.
Tư vấn hiệu quả
Khi bắt đầu có ý định tham gia bảo hiểm, khách hàng thường lạc vào "mê cung" với hằng hà sa số thông tin của hàng trăm gói khác nhau, cùng một loạt hãng bảo hiểm trên thị trường. Ở giai đoạn này, hầu hết khách hàng chưa hiểu rõ nhu cầu của mình.
Tư vấn viên bảo hiểm chuyên nghiệp thường tận tâm với khách hàng ở mọi giai đoạn. Ảnh: Prudential Việt Nam
Trong trường hợp này, tư vấn viên bảo hiểm muốn "ghi điểm" với khách hàng cần tìm hiểu, bóc tách đúng mong muốn và khả năng tài chính của khách, tư vấn hiệu quả chính xác gói bảo hiểm tối ưu trong tầm giá. Ở đây, người tư vấn đóng vai trò cố vấn tài chính cho khách hàng. Vì vậy, họ sẽ đặt niềm tin vào người tư vấn viên có kiến thức, hiểu rõ các sản phẩm, tư vấn phù hợp và không tìm mọi cách để bán hàng.
Thời điểm tư vấn trước ký kết hợp đồng cũng là lúc khách hàng có nhiều băn khoăn, thắc mắc nhất. Người tư vấn tận tâm, sẵn sàng trả lời mọi câu hỏi, kiên nhẫn giải thích và gợi mở sẽ ghi điểm trong mắt khách. Nhẫn nại, cầu thị, không sốt sắng hối thúc là đức tính quan trọng với tư vấn viên. Đây cũng là yếu tố để khách hàng tin tưởng trong tương lai khi có sự kiện bảo hiểm xảy ra, người tư vấn của mình sẽ hỗ trợ nhiệt tình.
Thực tế, chân thành, tận tâm và hiểu biết là những yếu tố then chốt để tư vấn viên thuyết phục được khách hàng tham gia hợp đồng bảo hiểm.
Hỗ trợ giải quyết sự kiện bảo hiểm
Một trong những khâu khách hàng lo lắng nhất là xảy ra sự kiện bảo hiểm sau khi ký kết hợp đồng. Khách hàng cần một người tư vấn có thể theo sát và hỗ trợ mọi vấn đề trong suốt hành trình tham gia. Tuy nhiên, đây không phải điều kiện ràng buộc ký kết trong hợp đồng nên tư vấn viên nào tận tâm ở khâu này là người ghi điểm. Khi đó, khách hàng sẵn sàng giới thiệu cho bạn bè đồng nghiệp trong tương lai.
Ngày nay, hầu hết các hãng bảo hiểm đều tiến hành chuyển đổi số. Với Prudential Online, khách hàng có thể dễ dàng làm thủ tục thanh toán quyền lợi bảo hiểm nhưng sẽ tốt hơn nếu họ có thêm một tư vấn viên sẵn sàng đồng hành xử lý các thủ tục nhanh chóng.
Khi được hỏi, hầu hết các "tư vấn viên triệu đô" của Prudential đều chia sẻ bí kíp thành công của họ đến từ sự tận tâm và chăm sóc tỉ mỉ với khách hàng. Các tư vấn viên này theo sát chuẩn bị và hướng dẫn khách hàng tài liệu, hồ sơ qua từng bước chi trả. Thậm chí có người sẵn sàng theo sát hỗ trợ khách hàng ngay tại bệnh viện, làm thay tất cả thủ tục giấy tờ.
Cởi mở cả khi chưa bán thành công
Để có thể ký kết một hợp đồng bảo hiểm, đa số khách hàng trải qua quá trình xem xét, phân vân và thắc mắc. Vì một số lý do, khách hàng có thể thay đổi quyết định không mua bảo hiểm tại thời điểm đó hoặc mua với bên khác. Họ là khách hàng tiềm năng hay không hoàn toàn phụ thuộc vào thái độ và cách nhìn nhận của từng tư vấn viên.
Với một tư vấn viên chuyên nghiệp và tận tâm, khách hàng nào cũng là tiềm năng. Giữ liên lạc, cởi mở và luôn sẵn sàng hỗ trợ là cách để khách hàng chuyển từ biết đến sang tin tưởng và trao cơ hội tiếp theo cho người tư vấn.
Nếu không giữ liên lạc, khi có nhu cầu, khách hàng sẽ tìm đến người khác. Khi cởi mở và chia sẻ, giải đáp thắc mắc tư vấn viên hiểu hơn về nhu cầu của khách và nắm bắt đúng thời điểm khách hàng sẵn sàng chi trả cho gói bảo hiểm. Đây sẽ là thời điểm chốt thành công hợp đồng.
Chị Nguyễn Thị Thu Dung – tư vấn viên đạt MDRT của Prudential. Ảnh: Prudential Việt Nam
Chị Nguyễn Thị Thu Dung – tư vấn viên đạt MDRT của Prudential chia sẻ: "Không ai ép một người phải trở thành tư vấn viên bảo hiểm, nếu đó là sự lựa chọn của họ thì nên có trách nhiệm với quyết định của mình". Chị cũng nói thêm, đối xử với khách hàng bằng sự chân thành, tử tế, tận tâm và chuyên nghiệp, khách hàng cũng sẽ trao cho tư vấn viên sự tin cậy và những cơ hội lớn hơn trong tương lai.
Thanh Thư