Covid-19 khiến nền kinh tế toàn cầu ảnh hưởng trong đó có Việt Nam. World Bank (WB) đánh giá cao khả năng chống chịu của hoạt động sản xuất công nghiệp trước đợt bùng phát Covid-19 lần thứ tư. Nhờ các biện pháp ngăn ngừa, phòng dịch, nền kinh tế trong nước đang dần phục hồi.
Quý I/2021, sự phục hồi kinh tế càng rõ nét với GDP tăng trưởng 4,48% so với cùng kỳ năm ngoái. Bên cạnh đó, tổng thu lợi nhuận các doanh nghiệp niêm yết trên sàn HOSE tăng 81% so với cùng kỳ 2020; dự báo cả năm 2021 có thể tăng trưởng 30%. Theo ước tính của Quỹ tiền tệ quốc tế và một số ngân hàng lớn, Việt Nam có thể đạt mức tăng trưởng GDP 6,5% - 7,1% và FDI sẽ đạt mức 20 tỷ USD năm 2021.
Bà Lương Thị Mỹ Hạnh, Giám Đốc Quản lý tài sản, khối trong nước, Dragon Capital Việt Nam cho biết, trong 10-15 năm tới, phần lớn dân số sẽ tham gia lực lượng lao động, tạo ra kỳ vọng tăng trưởng GDP ở mức cao 7% trong dài hạn. Triển vọng kinh tế vĩ mô Việt Nam có nhiều thuận lợi, với nhiều cơ hội cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cá nhân cần cái nhìn trung và dài hạn khi ủy thác vốn cho các tổ chức tài chính, phân bổ danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro, kiên định bám sát kế hoạch tài chính để đạt hiệu quả tốt nhất.
Những kênh đầu tư phổ biến gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản... Trong đó, cổ phiếu dành cho nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro cao hơn nhưng mang lại lợi nhuận tốt trong trung, dài hạn. Trái phiếu dành cho nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp hơn nhưng lợi suất có thể không cao bằng. Bất động sản lại đòi hỏi vốn lớn và sự am hiểu thị trường.
Việc chọn ra những cổ phiếu tốt nhất trong 1.800 cổ phiếu niêm yết hay không mua phải trái phiếu của một doanh nghiệp đang có vấn đề không hề dễ dàng, theo bà Nguyễn Hoài Thu, Trưởng Khối Đầu tư Cổ phiếu đại chúng và Trái phiếu VinaCapital. Bà cũng nhận định, các nhà đầu tư cá nhân thường khó xây dựng được một danh mục đầu tư có đủ mức độ đa dạng hóa cần thiết, dẫn đến rủi ro danh mục.
"Chỉ số VNIndex đã tăng từ 100 điểm vào tháng 7/2000 lên 1.104 điểm vào cuối năm 2020, mức tăng 11 lần trong hơn 20 năm, tương đương trung bình 12,5% mỗi năm. Tuy nhiên, môi trường đầu tư ở bất cứ thời điểm nào cũng luôn tồn tại những rủi ro từ các sự kiện kinh tế, chính trị, xã hội có thể tác động trực tiếp đến chu kỳ kinh tế cũng như hiệu quả đầu tư. Do đó, chúng tôi thường khuyên nhà đầu tư nên có tầm nhìn trung và dài hạn", đại diện VinaCapital chia sẻ.
Hiện nay, ngoài cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, bảo hiểm kết hợp đầu tư cũng là một trong những hình thức đầu tư phổ biến ở nhiều quốc gia. "Người mua bảo hiểm hiện nay không chỉ cần sự bảo vệ đơn thuần mà còn muốn các cơ hội tối ưu đồng vốn của mình. Bảo hiểm liên kết đơn vị là một xu thế tất yếu của ngành bảo hiểm nhân thọ, trong đó các bên tham gia đều hưởng lợi", bà Hạnh chia sẻ.
Nhằm giúp khách hàng thêm yên tâm, Dragon Capital Việt Nam và VinaCapital bắt tay với Generali, đứng ra quản lý việc đầu tư cho khách hàng tham gia sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị VITA - Đầu Tư Như Ý.
Theo đại diện VinaCapital, sản phẩm giúp khách hàng có thói quen đầu tư đều đặn và nắm giữ tài sản dài hạn, phù hợp với nhiều đối tượng có khẩu vị rủi ro khác nhau do được linh hoạt phân bổ tỷ lệ đầu tư vào cổ phiếu hoặc trái phiếu. "Thêm vào đó, các trái phiếu doanh nghiệp mà chúng tôi đầu tư vào đều được sàng lọc thông qua hệ thống xếp hạng tín nhiệm nội bộ được VinaCapital dày công xây dựng", vị này nhấn mạnh.
Các sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị của Generali được ủy thác cho Dragon Capital Việt Nam và VinaCapital quản lý đều đạt mức tăng trưởng lợi nhuận tích cực. Cả hai quỹ đầu tư cổ phiếu là Quỹ Tăng trưởng Năng động (AGF) và Tăng trưởng Chiến lược (SGF), ghi nhận thành quả đầu tư xấp xỉ 30%, vượt trội so với mức tăng 20% của chỉ số VNIndex 5 tháng đầu năm 2021. Quỹ đầu tư trái phiếu và các công cụ hưởng lợi tức cố định (Quỹ Tích lũy Năng động (AAF) và Tích lũy Chiến lược (SAF)) cũng mang lại giá trị sinh lời khoảng 3% từ đầu năm, trong khi chỉ số trái phiếu thị trường HN3Y chỉ tăng 0,03% trong cùng giai đoạn.
Tuệ Minh