Mạo danh ngân hàng để mập mờ cho vay tài chính

Vay vốn của Công ty tài chính Delaware VN, doanh nghiệp phải đặt cọc 10.000 USD, song đến hạn giải ngân vẫn không nhận được đồng nào. Trong khi đó tính hợp pháp của công ty này đã bị Ngân hàng Nhà nước phủ nhận.
> Quyết định của Ngân hàng Nhà nước bị làm giả

Lãi suất thấp 3,5-5% một năm, giải ngân nhanh, thời gian vay 5-10 năm, đặc biệt thủ tục rất đơn giản... là những yếu tố được quảng bá khá hấp dẫn khiến nhiều doanh nghiệp "nhắm mắt đưa chân" giao dịch với Delaware Việt Nam" trong chặng đường đi vay vốn của mình.

Phản ánh với VnExpress.net, đại diện một công ty xây dựng tại quận Tân Phú, TP HCM, cho biết, vào tháng 12/2008, doanh nghiệp thiết lập quan hệ tín dụng với Tập đoàn Delaware USD. Hợp đồng do ông Joseph Khan - chủ tịch tập đoàn ký, ông Đặng Huy Biền (tức Đặng Huy Hoàng) làm đại diện tại Việt Nam, về khoản vay xây dựng khu phức hợp văn phòng thương mại dịch vụ và căn hộ cao cấp.

Nhưng đến tháng 3 năm nay, sau nhiều lần thay đổi, bổ sung và ký lại hợp đồng, doanh nghiệp này vẫn không nhận được bất kỳ khoản giải ngân nào từ Delaware. Tại thời điểm này, hợp đồng vay vốn được ông Hoàng ký với tư cách Phó giám đốc Công ty TNHH TM DV Lý Trường Thành - đơn vị tư vấn môi giới cho công ty xây dựng kia được vay vốn một ngân hàng hoặc một tập đoàn tài chính của Mỹ, với tổng số vốn là 21 triệu USD. Ngay khi hợp đồng dịch vụ giữa hai bên được ký kết, ông Hoàng đã yêu cầu bên đi vay đặt cọc 10.000 USD (một phần của 7% phí dịch vụ).

Tháng 4, trên danh nghĩa Giám đốc Công ty Delaware Việt Nam, ông Hoàng yêu cầu công ty xây dựng nọ ký lại hợp đồng tín dụng dài hạn với cùng nội dung vay 21 triệu USD.

Theo hợp đồng này thì ngày 28/5, Delaware Việt Nam phải giải ngân lần đầu cho công ty khách hàng 4 triệu USD nhưng ông Hoàng thoái thác và không giải ngân đúng hẹn. Lý do được đưa ra là do Chính phủ và Bộ Tài chính chưa thống nhất trong quy định các nguồn vốn từ tập đoàn tài chính nước ngoài đưa vào đầu tư tại Việt Nam.

Biên bản thanh lý hợp đồng có chữ ký của ông Hoàng (Biền) với danh nghĩa là Giám đốc Công ty tài chính Delaware Việt Nam.

Sau nhiều lần quá hạn cam kết, công ty Delaware của ông Hoàng vẫn không giải ngân được số tiền trên để công ty xây dựng thực hiện dự án, khiến cho công trình xây dựng khu phức hợp, căn hộ cao cấp của đơn vị này bị ngưng trệ thời gian dài. Ngày 8/6, công ty quyết định thanh lý hợp đồng vay và yêu cầu ông Hoàng trả lại tiền đặt cọc. Thế nhưng phải mất một thời gían dài chạy tới chạy lui, công ty này mới có thể nhận lại đủ tiền.

Nhiều doanh nghiệp khác trong ngành ăn uống, cổ phần điện, thậm chí hiệu trưởng một trường Anh ngữ tại Vũng Tàu... cũng dở khóc dở cười vì lâm vào tình trạng tương tự khi giao dịch vay vốn Delaware. Dự án của họ phải ngưng trệ, lại phải mất nhiều thời gian cho việc đi tới đi lui ký kết và thỏa thuận với ông Hoàng. Trong khi, tiền giải ngân thì chẳng thấy bóng dáng đâu, đến khi quyết định thanh lý hợp đồng, chỉ có một số khách hàng nhận lại đủ số tiền đặt cọc ban đầu, số khác chỉ biết chờ đợi.

Hầu hết khách hàng này cho hay, họ bị hấp dẫn bởi mức lãi suất của Delaware đưa ra trong hợp đồng vay vốn chỉ 3,5-5% một năm. Thêm vào đó, thời hạn cho vay kéo dài 5-10 năm, giải ngân trong thời gian ngắn 15 ngày kể từ ngày hai bên ký kết hợp đồng, bên vay chỉ phải thế chấp chủ quyền sử dụng đất và tài sản trên đất (toàn bộ nhà máy và các công trình xây dựng)...

Quyết định được Ngân hàng Nhà nước khẳng định Delaware VN là giả mạo. Ảnh: SBV

Tiếp xúc với VnExpress.net, ông Đặng Huy Hoàng phủ nhận việc thành lập Công ty tài chính Delaware Việt Nam. Ông nói rằng, từ trước tới giờ ông chỉ giao dịch trung gian, giới thiệu những chủ đầu tư đang ứng dụng công nghệ 3D PANEL do Công ty xây dựng 3D sáng chế ( ông là chuyên viên của công ty này), tiếp cận với nguồn vốn của Công ty Delaware USD. "Mục đích duy nhất chỉ nhằm giúp chủ đầu tư tìm ra nguồn vốn để ứng dụng công nghệ 3D PANEL", ông Hoàng nói.

Tuy nhiên, theo hồ sơ mà VnExpress.net thu thập được, Công ty Delaware Việt Nam được nhắc đến như một thành viên của Tập đoàn Delaware USD do ông Joseph Khan làm chủ tịch. Delaware Việt Nam được thành lập theo hồ sơ xin phép của Tập đoàn Delaware USD và công hàm của Thống đốc Ngân hàng Trung ương Mỹ, chuyên cho vay và hỗ trợ vốn cho các công trình xây dựng bằng công nghệ 3D PANEL, không được phép huy động vốn bằng bất cứ hình thức nào trên toàn lãnh thổ Việt Nam.

Trên những hợp đồng cho vay vốn ký kết với các doanh nghiệp ở phía Nam, đều có chữ ký của ông Hoàng với danh nghĩa là Giám đốc Công ty tài chính Delaware Việt Nam. Từ khi thành lập công ty TNHH Tài chính Một TV Delaware Việt Nam, ông Hoàng đã tiếp cận và ký với nhiều doanh nghiệp, đồng thời thu khoản tiền đặt cọc ban đầu của mỗi doanh nghiệp 10.000 USD nhưng không hề giải ngân được bất kỳ một khoản vay nào.

Lệ Chi - Quốc Triều